投資方針書＜2018年版＞ - 積立投資で１億円貯めるサラリーマン

０．人生方針

セミリタイアする。
最低限の社会的つながりは維持したいのでアルバイトで月５万円程度得る。
　

１．目的

経済的自由を得たい。
→未来永劫、お金を理由にやりたいことを妨げられたり、
　人間関係に縛られたりすることがないようにしたい。
　

２．手段

→仕事をしなくても、安定的な収入が得られる仕組みの構築を行う。
　→株配当を仕組みの柱とする。（不労所得の確立）
　

３．運用目標

配当率3%強想定で、毎月15万円（年間180万円）分（税抜）の配当金を得られるようにする。
そのために、上記仕組み構築完了（残り17年予定）まで毎月20万円を積み立て続ける。
　
4年で1,000万円（38歳）
7年で2,000万円（41歳）
10年で3,000万円（44歳）
15年で5,000万円（49歳）
17年で6,000万円（51歳）
（年利4%強運用想定）
　

４．投資方針

[全体]
リスク資産、無リスク資産の比率は100-年齢とする。
2018年は預貯金:35%、株+FX:25%、投資信託:40%
　
[預貯金について]
・生活防衛資金180万円は絶対触らない。（緊急時生活資金分15万円*12ヶ月）
・T銀行300万円は何があっても絶対触らない。
・J銀行150万円は大暴落により基準価額の-10%以上含み損が出た時のみの買い増し用限定とする。
　
[確定拠出年金（企業型）]
毎月の掛金内訳：外国株60%、日本株30%、外国債10%
　
[株]
IPOを除き、基本的に新規購入しない。
万が一、気になる銘柄が出た場合は、企業分析（オリジナルの50項目埋め）
を行い、納得の価格になるまで待つ。（勢いで買わない）
　
[FX]
新規入金は行わない。
現在資金範囲内で中期トレードは行う。
　
[積立投資]
毎月20万円を10年間積み立て続ける。
毎月の積立比率：外国株80%（新興国株48%、先進国株32%）、国内株12%、外国債8%
　